摘要：不同领域风险管理适用的理论各有差异，如证券投资风险管理的理论包含均值方差理论，不包含社会燃烧理论，而社会稳定风险管理的理论有社会燃烧理论，却不含均值方差理论。本文通过对风险管理理论的分析，对适用的进出口维修机电产品风险管理理论进行初步探讨，提出了相应的风险管理模型。
关键词：进出口 维修机电产 品风险管理
一、进出口维修机电产品风险范围
随着国际市场对机电产品售后服务要求和机电产品维修专业化水平的不断提高，进出口机电产品国际维修逐渐成为具有发展潜力的新兴产业。但与此同时，国际维修产业的发展不仅带来了跨境安全、卫生和环保方面的风险，也带来了相应的产业风险、政策风险和管理风险。
进出口维修机电产品的风险范围包含疫情传入风险，废弃物非法入境风险，入境产品在维修过程中的安全、卫生和环保风险，各种产业风险。从风险范围和业务流程看，进出口维修机电产品风险是覆盖多领域、多环节的较为复杂的跨境风险。进出口维修机电产品风险管理应为国家层面的风险管理，不仅涉及检验检疫、海关、商务、环保、安全、卫生等多个管理部门，还涉及物流运输和维修企业。
二、进出口维修机电产品风险管理理论及应用浅析
（一）因果连锁论
因果连锁论的模型（如图1）类似于多米诺骨牌，又称多米诺骨牌理论。该理论的创立者海因里希将安全事故因果连锁过程概括为遗传及社会环境、人的缺点、人的不安全行为或物的不安全状态、事故、伤亡等五个因素，并用多米诺骨牌来形象地描述五个因素的因果连锁关系。具体因果关系为：如果一块骨牌倒下，则其后面的骨牌将相继被碰倒，发生连锁反应；如果移去其中的一块骨牌，则连锁被破坏，事故过程中止。
从因果连锁论模型可以看出该理论是关于风险识别和风险分析的理论，其主要用于指导风险源识别和事故形成过程分析。应从人和物两个方面去识别风险源和分析事故形成过程，与人相关的风险源又包含人的遗传社会环境、人的缺点和人的不安全行为三个方面；与物相关的风险源是物的不安全状态。风险事故是由人的不当行为或/和物的不安全状态所致，所以可通过培训、技术措施和管理措施，最大限度消除人的缺点、人的不当行为和物的不安全状态，以减少事故发生。
疫情疫病、致病菌，以及对经济和社会产生影响的各种因素，如技术、法律法规等。在风险识别时，不仅要全面识别疫情疫病、致病菌、放射性源、有毒有害物质、维修产品本身包含的能量与有害物质、能量及其约束体、影响产业发展的技术、维修规模、法规和政策等第一类风险源，还要全面识别人的可能失误、环境因素、物的故障等导致能量约束或屏蔽失效的第二类风险源，包括维修企业所处区域环境、国内外市场环境、法治环境、经济社会发展环境。如维修企业处于保税区内，其涉及的疫情、物流和废弃物都相对易于管理，相关风险就会相应降低。（三）系统安全论
20世纪50-60年代，在美国研制战略武器、开发宇宙及建设核电站等大型复杂系统的过程中形成了系统安全理论。该理论的主要观点包含：第一，风险源分析时，既要注重人员的不安全行为，更要注重硬件故障，通过提高物的可靠性来降低复杂系统的风险；第二，任何事物中都潜伏着风险源，风险源造成伤害或损失的可能性可用概率来衡量；第三，不可能根除一切风险源和风险，但可减少现有风险的大小，宁可减少整体风险的大小，而不是只彻底消除几种特定的风险；第四，风险管理的目标是控制风险源，努力把事故发生概率降到最低，若发生事故，把事故伤害和损失降到最低。
系统安全论明确指出风险管理是控制系统的整体风险，其目标是使系统的每项风险必须降到可承受的范围内，并尽力使系统的各项风险降到可接受范围内，或更低。该理论不仅用于指导风险的识别和分析，更重要的是用于指导评估风险等级，确定风险应对的优先次序，制定针对性强的风险应对方案。
进出口维修机电产品风险管理中，要在全面识别风险的基础上，通过风险分析确定每项风险的等级，进而确定风险应对优先次序，再根据风险应对优先次序实施针对性应对。单项风险必须在可承受范围内或采取应对降至可承受范围内，如资源条件许可，还可进一步降低到可接受范围内。不能为了降低维修过程的安卫环风险，设置较高的企业准入条件，或要求企业实施较高的安全、卫生和环保技术措施。也不能为了降低疫情传入和废弃物非法入境风险，提出不必要的境外装船前检验要求。更不能放宽限制条件，形成不可承受风险，如对大规模进出口手机、电脑维修业务不要求进境维修后全部出境，将会对国内市场和环境产生很大冲击，形成不可承受的产业风险和环保风险。
（四）系统论
系统思想源远流长，直到冯·贝塔朗菲的《一般系统论——基础、发展和应用》出版，才最终确立了系统论的学术地位。系统的基本特征包含系统的整体性、要素的相关性、结构的层次性和系统演化的“目的性”等。系统论的核心思想是系统的整体观，其思想方法是把系统作为一整体来研究，分析系统的结构和功能，研究系统、要素、环境三者的相互关系和变动的规律性，并优化系统。
进出口维修机电产品风险管理中，应用系统论的思想方法，将维修业务及其管理活动当作一个系统。分析该系统的结构和功能，研究系统、要素、环境三者的相互关系和变动的规律，进而识别、分析和评价系统的风险，并优化系统，设计系统的风险，使系统风险可控。首先，可利用该维修业务及其管理系统具有典型的流程性结构特征，采用以流程为主线的结构性分析方法，按流程节点顺序逐点全面识别、分析和评价风险，并针对性提出应对方案；其次，可利用系统的整体性和要素相关性等特征，通过增加要素来改变系统特性和设计系统的整体风险。如对疫情疫病传入、废弃物非法入境风险超过可承受范围且入境后又无适当方法降低风险的进境维修机电产品，可实施境外装运前检验来使风险降到可承受范围。又如可通过设置维修企业能力评估来控制维修过程中的安卫环风险；最后，运用系统演化的“目的性”特征，通过改变环境条件来改变系统的风险。如在保税区内的进境维修机电产品，其疫情疫病传入风险和废弃物非法入境风险都很小。而在物流不受控区域内的进境维修机电产品，不仅有一定的疫情疫病传入风险，而且废弃物非法入境风险还较高，难控制。
（五）控制论
1948年，N.维纳（Wiener，N.）著的《控制论——关于在动物和机器中控制和通讯的科学》出版，标志着控制论理论体系已经形成。控制论涉及自动控制、计算机和通讯三个领域。该理论的主要观点包括系统有一个平衡状态或预定的目标；从外部环境到系统内部有信息传递；系统具有一个控制子系统或一种专门用来校正的自动控制装置；系统有使其在变化的环境中维持稳定或不偏离目标的反馈控制。
从上面简介可知，控制论是研究系统在变化的环境条件下保持稳定状态或不偏离目标的理论，再从“风险：不确定性对目标的影响”和风险管理过程（见图3）可知，风险管理的实质是控制系统中不确定性对目标的影响，可见，控制论是指导风险管理的主要理论。
进出口维修机电产品风险管理中，不仅要运用控制论的思想方法对进出口机电产品维修业务系统建立反馈控制机制，确保维修业务系统的运行不偏离目标，系统运行风险可控；同时，还要根据风险管理过程框架模型（见图3）对风险管理过程建立反馈控制机制，使风险管理过程也不偏离目标，风险可控。在风险管理方面：首先要确定进出口维修机电产品的风险范围、风险管理目标和风险评价准则，即明确环境信息；其次要全面识别具体维修项目的各种风险、进行风险分析和评价；再次要针对风险分析和风险评价的结果采取相应的风险应对；最后对风险管理目标达成情况、风险评估和风险应对过程进行监督和检查，验证风险管理结果是否偏离目标以及风险评估和风险应对过程是否偏离要求。如没有达成目标，或风险评估、风险应对偏离要求，必要时，则重新确定风险管理目标和风险准则，再进行风险评估，并实施相应的风险应对。以此形成周而复始的闭环反馈控制。
（六）适用理论比较分析
风险管理涉及学科非常广泛，涉及的理论很多，但不同领域风险管理适用的理论有差异。因果连锁论、能量意外释放论、系统安全论、系统论和控制论适用于进出口维修机电产品的风险管理，更多风险管理理论不适用于进出口维修机电产品的风险管理，如概率论和数理统计、均值一方差理论等等。
因果连锁论、能量意外释放论主要用于指导风险识别和风险分析；系统安全论不仅用于指导风险的识别和分析，更主要的是用于指导评定风险等级，确定风险应对优先次序，制定风险应对方案；系统论不但可用于指导风险的识别、分析和评价，更重要的是用于指导优化进出口机电产品维修业务系统，设计该系统的风险，使系统风险可控；控制论主要用于指导对进出口机电产品维修业务系统和其风险管理过程建立反馈控制机制，使维修业务系统和风险管理过程的输出不偏离预定目标，风险受控。
三、进出口维修机电产品风险管理模型研究
（一）进出口机电产品维修系统的特点
进出口机电产品维修业务系统具有以下特点：
一是流程性结构；二是业务流程跨国境、跨部门，风险管理跨学科、跨国境、跨部门；三是风险有传递性，疫情、废弃物非法入境等部分风险在国境间、部门间、流程间传递；四是系统可塑性强，通过采取增减要素、改变要素特性、改变要素间相关性、改变系统外部环境等任一措施或它们的组合都可优化系统和降低系统风险。
（二）进出口维修机电产品风险管理模型
在风险管理理论分析基础上，以控制论理论为框架，运用因果连锁论、能量意外释放论、系统安全论和系统论思想和方法，结合进出口机电产品维修业务系统的特点，对进出口维修机电产品风险管理模型进行了初步探索研究，建立了如图4所示的模型。
